BestGreekcasinos
Οδηγός για την ταυτοποίηση στοιχείων (KYC)
Η σημασία της ταυτοποίησης στοιχείων για τα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια.
Ολοένα περισσότερες χώρες νομιμοποιούν τα online τυχερά παιχνίδια, γεγονός που οδήγησε στο να υπόκεινται οι εφαρμογές τυχερών παιχνιδιών και τα online καζίνο σε κανόνες για την ταυτοποίηση στοιχείων για τις στοιχηματικές εταιρίες (KYC και AML).
Μάθε τι σημαίνει αυτό για τους χρήστες και τις επιχειρήσεις της ανερχόμενης βιομηχανίας ψυχαγωγίας.
Σκέφτεσαι να ρίξεις τα ζάρια στους κανονισμούς; Ίσως να μην είναι η καλύτερη ιδέα. Κάποιοι δεν θέλουν να το παραδεχτούν, αλλά η βιομηχανία τυχερών παιχνιδιών συνεχίζει να κατέχει τον θρόνο ως ένας από τους πιο ζωντανούς τομείς ψυχαγωγίας εκεί έξω. Και αυτό δεν αποτελεί έκπληξη. Περίπου το 26% του παγκόσμιου πληθυσμού παίζει τυχερά παιχνίδια.
Παρόλο που ορισμένες χώρες έχουν απαγορεύσει τα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια, πολλά καζίνο έχουν βρει ακόμη μεγαλύτερη επιτυχία στο διαδίκτυο, μετατρέποντας τις παραδοσιακές επιχειρήσεις σε εφαρμογές. Οι τακτικοί παίκτες έχουν πλέον συνηθίσει την ψηφιακή σκηνή και, καθώς η αγορά αναπτύσσεται, προκύπτουν περισσότεροι κίνδυνοι, συμπεριλαμβανομένων των κλασικών, όπως οι επιθέσεις στον κυβερνοχώρο ή το ξέπλυμα χρήματος.
Βασικά στοιχεία:
- Πολλές δικαιοδοσίες επιβάλλουν περιορισμούς στα ιδρύματα τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση, λόγω του δυσμενούς ιστορικού του κλάδου όσον αφορά το ξέπλυμα χρήματος.
- Το ρυθμιστικό τοπίο αλλάζει γρήγορα. Κάθε δικαιοδοσία μπορεί να υιοθετήσει διαφορετική προσέγγιση στα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια.
Καθώς βρίσκεσαι σε πλατφόρμα τυχερών παιχνιδιών που ειδικεύεται σε αθλητικά στοιχήματα, live dealers ή παιχνίδια καζίνο, πρέπει να εξοικειωθείς με τα βασικά στοιχεία της ταυτοποίησης στοιχείων, της πρόληψης της απάτης και της συμμόρφωσης στα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια.
Ο ρόλος της ΕΕΕΠ
Η Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΠ) έχει καθοριστικό ρόλο στη ρύθμιση και εποπτεία του τομέα των τυχερών παιχνιδιών. Ο ρόλος της είναι πολυσύνθετος και στοχεύει στη διασφάλιση της διαφάνειας, της δικαιοσύνης, και της ασφάλειας στην κατανάλωση των υπηρεσιών τυχερών παιχνιδιών. Οι βασικοί ρόλοι της ΕΕΠ περιλαμβάνουν:
Εκδίδει άδειες και ρυθμίζει την λειτουργία: Η ΕΕΠ χορηγεί άδειες λειτουργίας σε επιχειρήσεις παιχνιδιών, καζίνο, και άλλες σχετικές εγκαταστάσεις. Αυτός ο ρόλος της εξασφαλίζει ότι οι επιχειρήσεις πληρούν τα απαραίτητα πρότυπα ασφάλειας και διαφάνειας.
Εποπτεύει τη δίκαιη λειτουργία των παιχνιδιών: Η ΕΕΠ ελέγχει τη δίκαιη λειτουργία των παιχνιδιών και των υπηρεσιών του τομέα. Αυτό περιλαμβάνει την παρακολούθηση των αλγορίθμων των παιχνιδιών για να διασφαλιστεί ότι οι παίκτες έχουν δίκαιες ευκαιρίες κέρδους.
Προστατεύει τους καταναλωτές: Η ΕΕΠ εργάζεται για την προστασία των καταναλωτών, αποτρέποντας την απάτη και την εκμετάλλευση. Ασχέτως αν πρόκειται για φυσική παρουσία ή διαδικτυακή πλατφόρμα, ο ρόλος της ΕΕΠ είναι να διασφαλίσει την ενδεδειγμένη προστασία των παίκτων.
Καταπολεμά τη συναισθηματική και οικονομική εξάρτηση: Η ΕΕΠ προωθεί προγράμματα ευαισθητοποίησης και πρόληψης για να αντιμετωπίσει τη συναισθηματική και οικονομική εξάρτηση που μπορεί να προκύψει από τα τυχερά παιχνίδια.
Συνεργάζεται με άλλες αρχές: Η ΕΕΠ εργάζεται συχνά σε συνεργασία με άλλες αρχές, όπως τις φορολογικές αρχές και τις αρχές για την καταπολέμηση της απάτης, για τη διασφάλιση της συνοχής στη ρύθμιση του τομέα.
Ο ρόλος της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων είναι κρίσιμος για τη διασφάλιση ενός υγιούς, δίκαιου και ασφαλούς περιβάλλοντος για τους συμμετέχοντες στον τομέα των τυχερών παιχνιδιών.
Ο ΚΕΘΕΑ και ο ρόλος του
Το Κέντρο Θεραπείας Εξαρτημένων Ατόμων (ΚΕΘΕΑ) αποτελεί μια σημαντική προσπάθεια στήριξης και αποκατάστασης ατόμων που αντιμετωπίζουν προβλήματα εξάρτησης. Τα κέντρα αυτά αποτελούν κρίσιμο πυλώνα στον αγώνα για την αντιμετώπιση της εξάρτησης από ουσίες και την ψυχοκοινωνική αποκατάσταση των ενδιαφερομένων.
Σκοπός και αποστολή του ΚΕΘΕΑ:
Το Κέντρο Θεραπείας Εξαρτημένων Ατόμων έχει ως στόχο να παρέχει ολοκληρωμένη φροντίδα και υποστήριξη σε όσους αντιμετωπίζουν προβλήματα εξάρτησης. Αυτό συνήθως περιλαμβάνει θεραπεία, συμβουλευτική, εκπαίδευση, και προγράμματα αποκατάστασης για την επανένταξή τους στην κοινωνία. Οι επαγγελματίες υγείας και οι ομάδες ψυχοκοινωνικής υποστήριξης αποτελούν σημαντικούς παράγοντες σε αυτήν την προσπάθεια.
Υπηρεσίες που παρέχονται:
Θεραπεία εξάρτησης: Οι ψυχολόγοι, ψυχίατροι και ειδικοί στη θεραπεία εξάρτησης συνεργάζονται για να παρέχουν ατομική και ομαδική θεραπεία στους εξαρτημένους. Ο στόχος είναι η κατανόηση των βαθύτερων αιτιών της εξάρτησης και η ανάπτυξη μηχανισμών αντιμετώπισης.
Συμβουλευτική και υποστήριξη: Ειδικοί συμβούλοι παρέχουν συμβουλευτικές συνεδρίες για την αντιμετώπιση των καθημερινών προκλήσεων και την ανάπτυξη δεξιοτήτων προσαρμογής.
Εκπαίδευση και ενημέρωση: Εκπαιδευτικά προγράμματα προσφέρονται για την κατανόηση των επιπτώσεων της εξάρτησης στην υγεία και τη ζωή.
Προγράμματα αποκατάστασης: Προσφέρονται προγράμματα επανένταξης και αποκατάστασης που βοηθούν τα άτομα να ανακτήσουν την αυτονομία και την ικανότητα εργασίας.
Συνεργασία με την Κοινωνία:
Τα Κέντρα Θεραπείας Εξαρτημένων Ατόμων συνεργάζονται, επίσης, με την κοινωνία για την ενημέρωση και τη μείωση του κοινωνικού στίγματος.
Η ιστορία της ΕΕΕΠ
Η Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων αποτελεί ένα σημαντικό κομμάτι της ρυθμιστικής δομής πολλών χωρών σε ό,τι αφορά τον τομέα των τυχερών παιχνιδιών. Η ιστορία της επιτροπής αυτής είναι ενδιαφέρουσα, καθώς η ρύθμιση του χώρου των παιχνιδιών έχει εξελιχθεί με τον χρόνο για να προσαρμοστεί στις αλλαγές στην κοινωνία και την τεχνολογία.
Οι πρώτες ενδείξεις
Οι πρώτες ενδείξεις για την ανάγκη ρύθμισης του χώρου των τυχερών παιχνιδιών εμφανίζονται στις αρχές του 20ού αιώνα. Σε πολλές χώρες, η αύξηση του ενδιαφέροντος για τα καζίνο και άλλα τυχερά παιχνίδια ανάγκασε τις κυβερνήσεις να αναλάβουν δράση για τον έλεγχο και την προστασία των πολιτών.
Η δημιουργία των επιτροπών
Στα μέσα του 20ού αιώνα, πολλές χώρες δημιούργησαν επίσημες Επιτροπές Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων. Αυτές οι επιτροπές είχαν ως στόχο τη ρύθμιση της λειτουργίας των καζίνο, των χώρων των παιχνιδιών και άλλων σχετικών εγκαταστάσεων. Ο έλεγχος πραγματοποιούταν τόσο για να διασφαλιστεί η διαφάνεια των παιγνίων, όσο και για να προστατευτούν οι παίκτες από εκμετάλλευση και απάτη.
Η διαδικασία ρύθμισης
Κατά τη διάρκεια αυτών των δεκαετιών, η διαδικασία ρύθμισης εξελίχθηκε περαιτέρω. Με την αύξηση των διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών και των συναφών υπηρεσιών, οι Επιτροπές Εποπτείας επρόκειτο να αντιμετωπίσουν νέες προκλήσεις. Η τεχνολογία έπαιξε σημαντικό ρόλο στη δημιουργία μέσων ελέγχου και παρακολούθησης για τα διαδικτυακά παιχνίδια, με σκοπό τη διασφάλιση του ενδιαφέροντος και μιας δίκαιης εμπειρίας για τους παίκτες.
Η σύγχρονη εποχή
Σήμερα, οι Επιτροπές Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων σε πολλές χώρες διαδραματίζουν έναν ζωτικό ρόλο στη διασφάλιση της σωστής λειτουργίας του χώρου των τυχερών παιχνιδιών. Οι προσπάθειές τους επικεντρώνονται στην πρόληψη της απάτης, την προστασία των ανηλίκων και των ευπαθών ομάδων, καθώς και στη διασφάλιση της δίκαιης διαχείρισης των παιχνιδιών.
Συνολικά, η ιστορία της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων αντανακλά τη διαρκή προσπάθεια της κοινωνίας να προστατεύσει τους πολίτες και να διατηρήσει τη διαφάνεια και την εναρμόνιση στον τομέα των τυχερών παιχνιδιών.
Γενικά για τις άδειες και τις ρυθμίσεις παγκοσμίως
Αρκετές ρυθμιστικές αρχές τυχερών παιχνιδιών στο διαδίκτυο διαδραματίζουν κρίσιμο ρόλο στην εποπτεία και τη ρύθμιση του κλάδου των τυχερών παιχνιδιών στο διαδίκτυο, προκειμένου να διασφαλιστούν η δικαιοσύνη, η ασφάλεια και οι υπεύθυνες πρακτικές. Σύμφωνα με τελευταία ενημέρωση των γνώσεών μας τον Ιανουάριο του 2022, μερικές από τις πιο σημαντικές ρυθμιστικές αρχές τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση περιλαμβάνουν την:
-Επιτροπή Τυχερών Παιχνιδιών του Ηνωμένου Βασιλείου (UKGC): Η UKGC είναι γνωστή για τους αυστηρούς κανονισμούς της και τη δέσμευσή της να διασφαλίζει ένα δίκαιο και διαφανές περιβάλλον διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών στο Ηνωμένο Βασίλειο. Αδειοδοτεί και ρυθμίζει τόσο τους φορείς εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση, όσο και τους επίγειους φορείς εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών.
-Αρχή Τυχερών Παιχνιδιών της Μάλτας (MGA): Η MGA είναι ένας από τους πιο αξιόπιστους ρυθμιστικούς φορείς στον κλάδο των διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών. Εποπτεύει και αδειοδοτεί τις εταιρίες τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση που εδρεύουν στη Μάλτα, παρέχοντας για την προστασία των παιχτών ένα πλαίσιο για το δίκαιο και υπεύθυνο παιχνίδι.
-Επιτροπή Ελέγχου Τυχερών Παιχνιδιών του Alderney (AGCC): Με έδρα τα νησιά της Μάγχης, η AGCC είναι μια αξιοσέβαστη ρυθμιστική αρχή που χορηγεί άδειες σε φορείς εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση και διασφαλίζει ότι αυτοί τηρούν υψηλά πρότυπα ακεραιότητας και δικαιοσύνης.
-Ρυθμιστική Αρχή του Γιβραλτάρ (GRA): Το Γιβραλτάρ είναι δημοφιλής κόμβος για τις εταιρίες τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση και η GRA είναι υπεύθυνη για τη ρύθμιση και αδειοδότηση αυτών που εδρεύουν στο Γιβραλτάρ. Η αρχή επικεντρώνεται στη διατήρηση της ακεραιότητας και στην προστασία των παικτών.
-Επιτροπή Εποπτείας Τυχερών Παιχνιδιών της Νήσου Μαν: Η Νήσος του Μαν αποτελεί δικαιοδοσία επιλογής για πολλές εταιρίες διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών. Η Επιτροπή Εποπτείας Τυχερών Παιχνιδιών εποπτεύει την αδειοδότηση και τη ρύθμιση αυτών, διασφαλίζοντας τη συμμόρφωση με τους νόμους και τους κανονισμούς.
-Kahnawake Gaming Commission: Με έδρα τον Καναδά, η Kahnawake Gaming Commission ρυθμίζει και αδειοδοτεί σημαντικό αριθμό εταιριών τυχερών παιχνιδιών στο διαδίκτυο. Δραστηριοποιείται στον κλάδο εδώ και πολλά χρόνια, δίνοντας έμφαση στην προστασία των παικτών και τη δικαιοσύνη.
-Τμήμα Επιβολής Τυχερών Παιχνιδιών του Νιου Τζέρσεϊ (New Jersey Division of Gaming Enforcement, NJDGE): Στις Ηνωμένες Πολιτείες, η NJDGE διαδραματίζει κρίσιμο ρόλο στη ρύθμιση των διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών εντός της πολιτείας του Νιου Τζέρσεϊ. Διασφαλίζει ότι οι αδειοδοτημένες εταιρίες τηρούν αυστηρά πρότυπα και παρέχει ένα πλαίσιο για νόμιμα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια.
-Curacao eGaming: Αν και δεν είναι τόσο αυστηρή, όσο ορισμένες άλλες ρυθμιστικές αρχές, η Curacao eGaming αδειοδοτεί σημαντικό αριθμό διαδικτυακών καζίνο. Οι εταιρίες που έχουν λάβει άδεια από το Κουρασάο αναμένεται να τηρούν ορισμένα πρότυπα, αν και το ρυθμιστικό πλαίσιο θεωρείται λιγότερο αυστηρό σε σύγκριση με ορισμένες άλλες δικαιοδοσίες.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι ο κλάδος των διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών είναι δυναμικός και το ρυθμιστικό τοπίο μπορεί να αλλάξει. Επιπλέον, ενδέχεται να εμφανιστούν νέες ρυθμιστικές αρχές και οι υφιστάμενες να προσαρμόσουν τις πολιτικές τους. Για αυτόν τον λόγο χρειάζεται ενημερωμένος έλεγχος όσον αφορά τις πιο πρόσφατες πληροφορίες για τις συγκεκριμένες ρυθμιστικές αρχές και τις αδειοδοτημένες εταιρίες.
Πού είναι νόμιμα τα online τυχερά παιχνίδια;
Προτού δοκιμάσεις την τύχη σου σε οποιαδήποτε ιστοσελίδα τυχερών παιχνιδιών στο διαδίκτυο, χρειάζεται να ελέγξεις το τμήμα των <<Όρων και Προϋποθέσεων>> για να βεβαιωθείς ότι δεν παραβιάζεις κανέναν νόμο. Αν και οι επιχειρήσεις τυχερών παιχνιδιών δεν προφταίνουν να μετρούν νέους χρήστες, είναι σημαντικό να αντιλαμβανόμαστε το πιο σημαντικό μέρος αυτής της μορφής ψυχαγωγίας: τα online τυχερά παιχνίδια δεν είναι νόμιμα σε κάθε χώρα.
ΗΠΑ
Οι εφαρμογές τυχερών παιχνιδιών και τα διαδικτυακά καζίνο θεωρούνται χρηματοπιστωτικά ιδρύματα βάσει του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου (BSA). Ο BSA βοηθά τις κυβερνητικές υπηρεσίες των ΗΠΑ και αποσκοπεί στην αποτροπή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Από τον Δεκέμβριο του 2022, έξι πολιτείες έχουν νομιμοποιήσει τα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια και τα παιχνίδια καζίνο: Μίσιγκαν, Κονέκτικατ, Ντέλαγουερ, Νιου Τζέρσεϊ, Πενσυλβάνια και Δυτική Βιρτζίνια.
Για παράδειγμα, το Delaware επιτρέπει το πόκερ και τα καζίνο, αλλά απαγορεύει τα αθλητικά στοιχήματα. Εν τω μεταξύ, το Νιου Τζέρσεϊ επιτρέπει όλες τις προαναφερθείσες επιλογές τυχερών παιχνιδιών.
Fun Fact: Η απόκτηση άδειας τζόγου στην Πενσυλβάνια κοστίζει 10 εκατομμύρια δολάρια.
Καναδάς
Το iGaming, μια διαδικτυακή αγορά τυχερών παιχνιδιών, άρχισε να λειτουργεί στον Καναδά τον Απρίλιο του 2022. Η Επιτροπή Αλκοόλ και Τυχερών Παιχνιδιών πρότεινε άδειες που επέτρεψαν στους παρόχους διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών να μοιραστούν τις υπηρεσίες τους με το κοινό. Πολλές μάρκες διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών λειτουργούν στον Καναδά, αλλά μόνο λίγα καζίνο είναι νόμιμα εκτός του Οντάριο.
Fun fact: Πολλά γνωστά καναδικά καζίνο, όπως το Spin Casino ή το Jackpot City, βρίσκονται στη νομική γκρίζα ζώνη.
Ευρώπη
Παρόμοια με άλλα ρυθμιστικά πλαίσια, οι διάφορες χώρες στην Ευρώπη έχουν αυτονομία όσον αφορά το iGaming. Σύμφωνα με την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, <<δεν υπάρχει ειδική τομεακή νομοθεσία της Ε.Ε. στον τομέα των υπηρεσιών τυχερών παιχνιδιών>>. Παρόλα αυτά, τα τυχερά παιχνίδια επιτρέπονται στο μεγαλύτερο μέρος της Ευρώπης, συμπεριλαμβανομένων της Πολωνίας, της Ουγγαρίας, της Ισπανίας, της Ιταλίας, του Ηνωμένου Βασιλείου και άλλων χωρών.
Fun fact: Η Statista αναφέρει ότι τα εκτιμώμενα έσοδα της αγοράς τυχερών παιχνιδιών στην Ευρώπη ανέρχονται σε 81,1 δισεκατομμύρια ευρώ το 2020. Οι ειδικοί αναμένουν άνοδο τα επόμενα χρόνια, με το 2025 να φτάνει την αξία των 111 δισεκατομμυρίων ευρώ.
Online τυχερά παιχνίδια: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα
Υπέρ: Εδώ έρχεται το καλύτερο μέρος σχετικά με τα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια. Το μόνο που χρειάζεσαι είναι μια κινητή συσκευή και μπορείς να παίξεις όποτε και όπου θέλεις. Ο διαδικτυακός τζόγος φέρνει ευκολία στους σημερινούς τυπικούς χρήστες. Για να μην αναφέρουμε ότι τα παιχνίδια είναι προσβάσιμα 24 ώρες το 24ωρο, χωρίς να χρειάζεται να περιμένεις στην ουρά.
Υπέρ: Η νομιμοποίηση των διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών έχει θετικό οικονομικό αντίκτυπο στις περισσότερες δικαιοδοσίες. Αυτός μπορεί να σχετίζεται με περισσότερες επιλογές ψυχαγωγίας για τους καταναλωτές και αύξηση της απασχόλησης, όπως και με υψηλότερους μέσους μισθούς. Για παράδειγμα, η Αμερικανική Ένωση Τυχερών Παιχνιδιών προβλέπει ότι τα αθλητικά στοιχήματα θα συνεισφέρουν 22,4 δισεκατομμύρια δολάρια στο ακαθάριστο εγχώριο προϊόν της χώρας.
Μειονέκτημα: Ο διαδικτυακός τζόγος μπορεί να είναι επικίνδυνος, ειδικά για όσους εθίζονται στις δωρεάν εκδόσεις παιχνιδιών όπου οι παίκτες χρησιμοποιούν εικονικά χρήματα. Η ιδέα είναι να γυρίσει το παιχνίδι υπέρ του παίκτη, ώστε να συνηθίσει να κερδίζει και να διατηρεί αυτήν τη νοοτροπία, όταν παίζει με πραγματικά χρήματα.
Μειονέκτημα: Δυστυχώς, τα τυχερά παιχνίδια για ανηλίκους εξακολουθούν να αποτελούν ζήτημα. Ενώ οι περισσότερες χώρες απαγορεύουν την εν λόγω ψυχαγωγία για άτομα κάτω των 18 ετών, δεν είναι ο μόνος λόγος για τον οποίο είναι σημαντικό να προστατεύονται οι ανήλικοι. Οι διαδικτυακές δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών μπορεί να οδηγήσουν σε σοβαρό εθισμό αργότερα στη ζωή.
Οι επιχειρήσεις τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας (live) σύνδεση πρέπει να συμμορφώνονται με τους νόμους για την καταπολέμηση της απάτης, όπως είναι η ενημέρωση του πελάτη για την ταυτοποίηση KYC και η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML). Αυτό σημαίνει ότι οι εφαρμογές και οι ιστότοποι τυχερών παιχνιδιών πρέπει να ακολουθούν αυστηρά μέτρα. Διαφορετικά, κινδυνεύουν με τεράστια πρόστιμα για μη συμμόρφωση.
Υπάρχουν τρεις κύριοι λόγοι για τους οποίους οι εταιρίες τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση ζητούν ταυτότητα:
Για να πληρούν τις απαιτήσεις ασφαλείας, οι εταιρίες τυχερών παιχνιδιών στο διαδίκτυο πρέπει να ζητούν από τους πελάτες τους να αποδεικνύουν την ταυτότητα και την ηλικία τους πριν αρχίσουν να παίζουν. Εάν ο πελάτης έχει κληθεί να ολοκληρώσει την επαλήθευση της ταυτότητας νωρίτερα, συνήθως δεν χρειαζεται να την επαληθεύσει εκ νέου. Παρόλα αυτά, υπάρχουν ορισμένες εξαιρέσεις για πρόσθετους ελέγχους AML.
Τι σημαίνει ταυτοποίηση KYC στα τυχερά παιχνίδια;
Λόγω της επιμέλειας που απαιτείται στην εξυπηρέτηση του πελάτη (CDD), τα ιδρύματα τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση πρέπει να συγκεντρώνουν και να αξιολογούν τα δεδομένα των πελατών ή των δυνητικών πελατών. Οι κανόνες υπάρχουν για κάποιο λόγο. Η λήψη μέτρων για τη διασφάλιση της CDD βοηθά τα ιδρύματα τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση να αποτρέψουν τους εγκληματίες από το να χρησιμοποιούν τις εφαρμογές τους ως κανάλι για δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Υπάρχουν τρία κεντρικά σημεία του κανόνα CDD που πρέπει να ακολουθούν οι επιχειρήσεις τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση:
- Επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών
- Διερεύνηση των σχέσεων των πελατών και ανάπτυξη προφίλ κινδύνου
Τι συμβαίνει όταν ένα διαδικτυακό καζίνο αποτυγχάνει να διασφαλίσει τη συμμόρφωση; Σε αυτή την περίπτωση, η εταιρεία λαμβάνει αιτήματα να αναλάβει άμεσα δράση. Χωρίς θετικά αποτελέσματα, οι ομοσπονδιακές υπηρεσίες μπορούν να επιβάλουν πρόστιμο ή να απαγορεύσουν τη λειτουργία των διαδικτυακών καζίνο εξολοκλήρου.
Τα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια προσελκύουν πολλούς απατεώνες και συμμορίες του οργανωμένου εγκλήματος. Δεν υπάρχει καμία έκπληξη εδώ. Καθώς όλο και περισσότεροι καταναλωτές μετατοπίζουν τις συνήθειές τους στον τζόγο στην ψηφιακή σφαίρα, το πρόβλημα της απάτης εντείνεται. Οι κλεμμένες ταυτότητες και οι πλαστές ταυτότητες δεν είναι τα μόνα δόλια εργαλεία που χρησιμοποιούν οι εγκληματίες για να αποσπάσουν χρήματα.
Προσοχή στους διάφορους τύπους απάτης στα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια:
Απάτη πολλαπλών λογαριασμών
Οι εγκληματίες αναζητούν νέους τρόπους για να χρησιμοποιούν δεκάδες διαφορετικούς λογαριασμούς και να μετατρέπουν τα σχέδιά τους σε μετρητά. Πολλές επιτυχημένες ιστορίες απάτης στα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια στηρίχθηκαν, επίσης, σε αυτή την τακτική. Αυτό συνεπάγεται ότι οι απατεώνες κατασκευάζουν και άλλες επιθέσεις σε τυχερά παιχνίδια, συμπεριλαμβανομένων αυτών που αναφέρονται παρακάτω.
Κατάχρηση μπόνους: Αυτό συμβαίνει, όταν ένας χρήστης εγγράφεται σε μια πλατφόρμα τυχερών παιχνιδιών στο διαδίκτυο πολλές φορές, για να επωφεληθεί από τις εκπτώσεις που απευθύνονται σε νέους παίκτες. Οι εγκληματίες χρησιμοποιούν συχνά πλαστές ταυτότητες ή προσωπικές πληροφορίες από τον σκοτεινό ιστό. Οι προσφορές είναι ένας πολύ καλός τρόπος για την προσέλκυση νέων χρηστών, αλλά μπορεί να οδηγήσουν σε απώλειες για την επιχείρηση.
Gnoming: Αυτή η τεχνική χρησιμοποιείται συχνά στο πόκερ. Ο παίκτης δημιουργεί πολλαπλούς λογαριασμούς φίλων ή ακόμα και ανύπαρκτων ατόμων για να βοηθήσει έναν παίκτη να κερδίσει. Αυτό σημαίνει ότι οι άλλοι λογαριασμοί είναι δόλωμα που χρησιμοποιούνται έτσι ώστε μόνο ένας παίκτης να συγκεντρώσει τα βραβεία.
Πώς αποτρέπεται η απάτη: Υπάρχουν αξιόπιστα εργαλεία πρόληψης της απάτης, όπως η επαλήθευση ταυτότητας, που πιστοποιούν την ταυτότητα των χρηστών και εντοπίζουν δόλιες προσπάθειες πρόσβασης σε πλατφόρμες τυχερών παιχνιδιών στο διαδίκτυο. Τα εργαλεία συνεχούς παρακολούθησης βοηθούν στον εντοπισμό ύποπτων μοτίβων, ειδοποιώντας τις εταιρίες για την κατάχρηση τυχερών παιχνιδιών σε πραγματικό χρόνο. Άλλες υπηρεσίες με Τεχνητή Νοημοσύνη, συμπεριλαμβανομένης της ανίχνευσης διακομιστών μεσολάβησης, σαρώνουν και εξετάζουν τις διευθύνσεις IP των χρηστών για να αποτρέψουν την απάτη με πολλαπλούς λογαριασμούς.
Πώς επηρεάζει η απάτη τις πλατφόρμες τυχερών παιχνιδιών;
Υπάρχουν πολλαπλοί παράγοντες κινδύνου για απάτη. Οι απάτες τυχερών παιχνιδιών μπορούν να εξελιχθούν σε σοβαρά ζητήματα συμμόρφωσης με το νόμο περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Πρόσφατα, η Επιτροπή Τυχερών Παιχνιδιών επέβαλε πρόστιμο στην Betfred, έναν διάσημο bookmaker, ύψους σχεδόν 2,9 εκατομμυρίων λιρών, επειδή δεν διασφάλισε τους πελάτες με μέτρα κατά της απάτης. Ένας πελάτης δεν εμποδίστηκε να χάσει 70.000 λίρες σε μόλις 10 ώρες.
Δεν είναι μόνο αυτό. Με τις συνέπειες της μη συμμόρφωσης έρχεται και μια κακή φήμη. Οι επιχειρηματικοί εταίροι και οι επενδυτές είναι πιο πιθανό να είναι επιφυλακτικοί, όταν τοποθετούν τα χρήματά τους σε αναξιόπιστους οργανισμούς. Οι επιχειρήσεις τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση που είναι γνωστές για υψηλά επίπεδα απάτης είναι, επίσης, πιο πιθανό να χάσουν πελάτες.
Συστάσεις για ασφαλέστερο διαδικτυακό παιχνίδι
Υπάρχουν αρχές ασφαλείας για τα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια. Σύμφωνα με τη σύσταση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, τα κοινωνικά υπεύθυνα τυχερά παιχνίδια και τα ψηφιακά μέτρα καταπολέμησης της απάτης συνθέτουν μια ισχυρή στρατηγική πρόληψης της απάτης.
Οι εταιρίες μπορούν να ακολουθήσουν μια πιο ηθική προσέγγιση ακολουθώντας αυτά τα πρωτόκολλα:
Οικονομικοί περιορισμοί. Οι παίκτες μπορούν να έχουν τη δυνατότητα να θέσουν οικονομικά όρια και να περιορίσουν τις δραστηριότητές τους στον τζόγο.
Τάιμ άουτ. Στους χρήστες τυχερών παιχνιδιών σε απευθείας σύνδεση μπορεί να χορηγηθεί άδεια για προσωρινά διαλείμματα.
Μοτίβα πονταρίσματος. Οι πλατφόρμες μπορούν να ενημερώνουν τους χρήστες, εάν παίζουν πάρα πολύ, για να αποτρέψουν τυχόν προβλήματα εθισμού στα τυχερά παιχνίδια.
Το μέλλον της ταυτοποίησης στοιχείων στα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια
Είναι αδιαμφισβήτητο ότι τα μέτρα ασφαλείας, συμπεριλαμβανομένης της ταυτοποίησης στοιχείων, είναι σημαντικά για τον κλάδο των διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών. Οι παραδοσιακές εταιρίες καζίνο χάνουν πελάτες λόγω των πολύπλοκων, χρονοβόρων διαδικασιών ελέγχου ταυτότητας.
Εν τω μεταξύ, οι λύσεις ψηφιακής ταυτοποίησης στοιχείων βελτιώνουν την εμπιστοσύνη των παικτών στις υπηρεσίες τυχερών παιχνιδιών, χωρίς να χρειάζεται να περιμένουν την έγκριση της ταυτότητάς τους για ώρες ή ακόμη και εβδομάδες. Αποτελεί πλέον βιομηχανικό πρότυπο η αυτοματοποίηση αυτής της διαδικασίας. Το μόνο που χρειάζεται είναι μερικά βήματα για τον παίκτη: να ανεβάσει μια φωτογραφία της ταυτότητάς του και να προσθέσει μια selfie κατά τη διάρκεια της εγγραφής για να επιβεβαιώσει το ότι είναι νόμιμος.
Λαμβάνοντας υπόψη τους κινδύνους στα τυχερά παιχνίδια, τα μέτρα επαλήθευσης ψηφιακής ταυτότητας επιλύουν βασικά ζητήματα. Αυτό σημαίνει ότι οι διαδικτυακές πλατφόρμες τυχερών παιχνιδιών μπορούν πλέον να προσφέρουν εξαιρετική εξυπηρέτηση πελατών με πλήρη ασφάλεια και ευκολότερη διασφάλιση της συμμόρφωσης στους όρους και τις προϋποθέσεις.
Το Video KYC ξεπερνά την παραδοσιακή ταλαιπωρία μιας διαδικασίας επαλήθευσης κλήσεων μέσω βίντεο. Προηγουμένως, οι πελάτες έπρεπε να περάσουν από ελέγχους πρόσβασης στο δίκτυο, την κάμερα και το μικρόφωνο, καθώς και από προκαταρκτικούς ελέγχους, πριν συμμετάσχουν σε video KYC. Ωστόσο, η σύγχρονη έκδοση της διαδικασίας video KYC αλλάζει τα δεδομένα. Είναι πλέον προσβάσιμη 24 ώρες το 24ωρο, χωρίς να περιορίζεται στις εργάσιμες ώρες των επιχειρήσεων, ενώ παράλληλα εξακολουθεί να πληροί τις κανονιστικές απαιτήσεις και να βελτιώνει τη συνολική εμπειρία εισόδου για τους πελάτες.
